MURENE est une action exploratoire Inria qui vise à réduire les dettes inter-entreprises grâce à des modèles mathématiques et des algorithmes fondés sur la théorie des graphes. Le projet s’intéresse en particulier aux réseaux de factures B2B et aux problématiques de liquidité des entreprises.

Pourquoi s’intéresser aux dettes inter-entreprises ?

Les dettes inter-entreprises forment aujourd’hui des réseaux complexes dont la dynamique peut fragiliser l’ensemble du tissu économique. Le projet MURENE est une action exploratoire Inria qui étudie ces réseaux à l’aide de modèles et algorithmes afin de proposer de nouvelles approches de réduction des dettes et des besoins de liquidité.

Un problème systémique, au croisement de l’économie et de l’informatique

• Les retards de paiement et les dettes croisées touchent fortement les TPE et PME
• Les dettes ne sont pas indépendantes : elles forment des réseaux d’interdépendances
• Une défaillance locale peut avoir des effets globaux
• Cela implique un besoin de comprendre la structure de ces réseaux pour agir efficacement

Une approche par les systèmes complexes et la théorie des graphes

Dans MURENE, les relations de dettes inter-entreprises sont modélisées sous forme de multi-graphes orientés et pondérés, où les sommets représentent les entreprises et les arcs les factures. Cette représentation permet de multiples objectifs sur ces réseaux :

• Modéliser les réseaux de factures B2B et caractériser leurs structures
• Étudier le netting intégral et temporel des dettes inter-entreprises
• Développer des algorithmes capables de traiter des graphes de grande taille
• Évaluer l’effet de ces stratégies sur les besoins de liquidité

Pourquoi une action exploratoire INRIA ?

MURENE s’inscrit dans le cadre des actions exploratoires Inria, qui visent à explorer des pistes de recherche nouvelles, interdisciplinaires et à prise de risque. Le projet se situe à l’interface entre mathématiques, informatique, économie et sciences des systèmes complexes, avec l’objectif de poser les bases théoriques de futurs outils d’aide à la décision et simplification de dettes.

Vers quelles retombées ?

Les travaux menés dans MURENE ont déjà donné lieu à plusieurs publications scientifiques portant sur la structure des graphes de factures B2B et sur des algorithmes de simplification de dettes. À plus long terme, ces recherches visent à mieux comprendre les mécanismes à l’œuvre dans les réseaux de dettes et à ouvrir la voie à des applications concrètes pour la gestion des risques et des liquidités à un niveau systémique.

Interview sur la création de l’action exploratoire MURENE par Nazim Fatès